DGAP-News: Oldenburgische Landesbank AG verbessert Jahresergebnis deutlich

Oldenburgische Landesbank AG verbessert Jahresergebnis deutlich

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Oldenburgische Landesbank AG verbessert Jahresergebnis deutlich

18.03.2016 / 10:00

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Corporate News

Oldenburg, 18. März 2016

Oldenburgische Landesbank AG verbessert Jahresergebnis deutlich

- 46 Millionen Euro Vorsteuerergebnis

- 0,25 Euro Dividende je Aktie vorgesehen

- Wachstum bei Investitionsdarlehen, Baufinanzierungen,

Vermögensverwaltungen und Altersvorsorge

- Zukunftsprogramm "OLB 2019" stärkt Beratung und digitale Kompetenz

Die Oldenburgische Landesbank AG (OLB) hat im Geschäftsjahr 2015 die

angestrebte deutliche Verbesserung des Ergebnisses erreicht. Per 31.

Dezember 2015 lag das Vorsteuerergebnis nach IFRS bei 46,1 Millionen (Mio.)

Euro, im Jahr zuvor hatte es 34,7 Mio. Euro betragen. "Wir spüren die

Belastungen aus einem immer schwierigeren Marktumfeld, sind aber mit

unserem klar auf die Kunden fokussierten Geschäftsmodell gut aufgestellt",

sagt Patrick Tessmann, Vorstandsvorsitzender der OLB. Nach Abzug der

Steuern erwirtschaftete die Bank nach IFRS einen Gewinn in Höhe von 31,8

Mio. Euro (Vorjahr: 24,9 Mio. Euro). Der Hauptversammlung am Mittwoch, 11.

Mai 2016, in Oldenburg wird die Ausschüttung einer Dividende in Höhe von

0,25 Euro je Aktie vorgeschlagen (Vorjahr: 0,25 Euro). Den verbleibenden

Teil des Bilanzgewinns, der nach HGB berechnet wird, will die OLB zur

weiteren Stärkung ihrer Kapitalbasis verwenden, die das solide Fundament

für zukünftiges Wachstum bildet.

Für die Finanzierungsvorhaben des Mittelstands und der Privathaushalte im

Nordwesten war die Regionalbank mit einem Kreditvolumen von 10,2 Mrd. Euro

der gewohnt zuverlässige Partner (Vorjahr: 10,3 Mrd. Euro). Der leichte

Rückgang erklärt sich im Wesentlichen mit der Veräußerung der

Münsterländische Bank Thie & Co. KG (MLB), deren Ergebnis nicht mehr ins

Geschäftsjahr 2015 einfloss. Die Höhe der Investitionsdarlehen aus

Eigenmitteln stieg an (+ 2,7 Prozent gegenüber Vorjahr). Auch das Volumen

der Baufinanzierungen wuchs (+ 3,3 Prozent gegenüber Vorjahr).

Konsumentenkredite blieben ebenfalls sehr gefragt (+ 3,0 Prozent gegenüber

Vorjahr).

Bei den Geldanlagen legten die Kunden primär Wert auf schnelle

Verfügbarkeit. So stiegen die Sichteinlagen spürbar an, hingegen

verringerten sich die befristeten Einlagen deutlich. Hier wirkten sich im

Firmenkundengeschäft großvolumige Einzeldispositionen aus. Im

Privatkundenbereich nahm das Einlagenvolumen zu. In Summe beliefen sich die

Kundeneinlagen auf 7,4 Mrd. Euro (Vorjahr: 8,0 Mrd. Euro).

Das gegenüber dem Vorjahr bei kurzfristigen Laufzeiten weiter gesunkene

Marktzinsniveau drückte insbesondere auf die Margen im Einlagengeschäft.

Der Zinsbeitrag aus dem Kundengeschäft ging zurück. Dennoch erhöhte sich

der Zinsüberschuss auf 239,1 Mio. Euro (Vorjahr: 237,2 Mio. Euro).

Ursächlich dafür war ein Sonderertrag aus einer Beteiligung an einem

Finanzdienstleister in Höhe von 10,3 Mio. Euro.

Der Provisionsüberschuss verringerte sich insgesamt auf 66,9 Mio. Euro

(Vorjahr: 70,9 Mio. Euro). Wesentlich hierfür war der Verkauf der MLB. In

der Regionalbank entwickelte sich das Provisionsgeschäft gut. Im

Versicherungs-, Bauspar- und Immobiliengeschäft konnte die Regionalbank ihr

Provisionsergebnis verbessern (+ 3,1 Prozent gegenüber Vorjahr). Vor allem

das erfolgreiche Wertpapiergeschäft war ausschlaggebend für die Steigerung

des Provisionsüberschusses und der sonstigen Erträge im strategischen

Wachstumsfeld Private Banking & Freie Berufe um 6,2 Prozent. Auch in der

Vermögensverwaltung bewährte sich die Spezialisierung der Kundenbetreuer:

Hier konnte das Mandatsgeschäft kontinuierlich ausgebaut werden, die

Mittelzuflüsse entwickelten sich mit einem Zuwachs um 32,2 Prozent

gegenüber Vorjahr sehr positiv.

Dem Margen- und Ertragsdruck, von dem die gesamte Bankenbranche betroffen

ist, hat die OLB mit konsequentem Kostenmanagement gegengesteuert. Im

Wesentlichen durch Kostenentlastungen aus Effizienzsteigerungen und der

Entkonsolidierung der MLB konnten gestiegene Aufwendungen für eine erhöhte

Bankenabgabe, höhere Beiträge zur gesetzlichen Einlagensicherung und

Tariferhöhungen im Personalbereich mehr als ausgeglichen werden. Insgesamt

ging der Verwaltungsaufwand gegenüber Vorjahr um 10,7 Mio. Euro zurück. Der

laufende Personalaufwand reduzierte sich auf 143,7 Mio. Euro (Vorjahr:

153,5 Mio. Euro). Der Sachaufwand verringerte sich trotz

Modernisierungsinvestitionen in Filialen und in die weitere Digitalisierung

der Bank auf 83,5 Mio. Euro (Vorjahr: 84,4 Mio. Euro).

Ein stabiler Verlauf der Konjunktur sorgte in der Breite des

Kundenkreditportfolios für eine günstige wirtschaftliche Entwicklung. Der

deutlich geringere Risikovorsorgeaufwand im Schiffsportfolio führte zu

einer Verringerung der Risikovorsorge auf 36,3 Mio. Euro (Vorjahr: 39,0

Mio. Euro).

Die Beziehungen zwischen Kunden und ihrer Bank wandeln sich dynamisch. Die

Bedürfnisse der Kunden an Beratung zu komplexen Themen in der Filiale

steigen, zudem nimmt der Wunsch zu, Bankgeschäfte online und mobil

erledigen zu können. Mit dem Zukunftsprogramm "OLB 2019" und Investitionen

in Höhe von 30 Mio. Euro will die Bank bis zu ihrem 150. Jubiläum in drei

Jahren trotz des Niedrigzinsumfelds ihren Ertrag steigern und ihre Kosten

senken. Die Beratungskompetenz und Spezialisierung ihrer Kundenbetreuer

entwickelt die Bank weiter und stärkt parallel ihre digitale Kompetenz. "Es

kommt entscheidend darauf an, dass wir immer eine hohe Qualität in der

Beratung gewährleisten und zugleich in allen Bereichen schneller,

verständlicher und digitaler werden", betont Patrick Tessmann. Daher setzt

die OLB auf neue Online-Beratungselemente und -produkte ebenso wie auf die

durchgängige Digitalisierung von Abläufen und darauf, die Erreichbarkeit

auf allen Kanälen sicherzustellen: Filiale, Internet und Telefonie. Ihr

Standortnetz wird die OLB im Zuge dieser Entwicklung weiter differenzieren

und modernisieren. Einen besonderen Wachstumsschwerpunkt legt die Bank auf

das Geschäft mit Firmen- und gehobenen Privatkunden. Hierbei nutzt die OLB

intensiv die weltweite Kapitalmarktexpertise der Allianz Gruppe.

Geschäftsabläufe werden im Rahmen des Zukunftsprogramms verschlankt,

Komplexität reduziert und Kosten gesenkt. Die OLB rechnet mit einem

geringeren Personalbedarf in Höhe von rund 15 Prozent über einen Zeitraum

bis 2019. Um die sozialverträgliche Umsetzung zu gewährleisten, ist im

Geschäftsjahr 2015 ein Restrukturierungsaufwand in Höhe von

7,0 Mio. Euro gebucht worden.

Die Bilanzsumme der OLB belief sich zum 31. Dezember 2015 auf 13,6 Mrd.

Euro (Vorjahr: 14,1 Mrd. Euro). Die Kapitalbasis wurde gestärkt, das

Kernkapital erhöhte sich im Wesentlichen durch die Thesaurierung des

Bilanzgewinns aus dem Vorjahr. Die Kernkapitalquote konnte deutlich auf

10,8 Prozent verbessert werden (Vorjahr: 10,3 Prozent). Die

Gesamtkapitalquote lag mit 13,9 Prozent über dem Vorjahr (Vorjahr: 13,3

Prozent). Mit ihrer soliden Kapitalbasis wird die Bank auch künftig das

Wachstum der Firmen- und Privatkunden in der Region eng begleiten.

Zum Jahresende 2015 beschäftigte die OLB 2.236 Mitarbeiter (Vorjahr:

2.311). Ursächlich für den Rückgang waren im Wesentlichen die ersten

umgesetzten Effizienzsteigerungen. Mit insgesamt 202 Auszubildenden zählt

die OLB zu den größten und besten Ausbildern im Nordwesten, wie auch die

überdurchschnittlich guten Prüfungsergebnisse der Absolventen zeigen. 56

junge Menschen begannen im August 2015 bei der OLB ihre Ausbildung für den

Beruf Bankkauffrau/Bankkaufmann, für den IT-Bereich und im Rahmen des

dualen Studiengangs "Insurance, Banking and Finance (IBF)".

Die OLB sieht sich in besonderer Verantwortung für ihr Geschäftsgebiet - im

wirtschaftlichen wie im sozialen Sinne. Rund 300 lokale und regionale

Projekte hat die Bank 2015 im gesamten Geschäftsgebiet gefördert und damit

ihre gesellschaftliche Verantwortung nachhaltig wahrgenommen.

Ausblick

Auch angesichts des im vergangenen Jahr ausgeschütteten Sonderertrags

erwartet die OLB für das Geschäftsjahr 2016 insgesamt einen leichten

Rückgang des Ergebnisses vor Steuern gegenüber 2015. Im Einzelnen plant die

Bank mit leicht steigenden Erträgen aus dem operativen Geschäft, stabilen

Verwaltungsaufwendungen und einer konservativen Risikovorsorge.

^

Ergebnisgrößen

1.1.- 1.1.- Veränderung

31.12. 31.12.

2015 2014

Mio. Euro Mio. Euro %

Laufende Erträge 314,7 312,7 0,6

davon Zinsüberschuss 239,1 237,2 0,8

davon Provisionsüberschuss 66,9 70,9 -5,6

Laufende Aufwendungen 229,3 244,6 -6,3

Risikovorsorge im Kreditgeschäft 36,3 39,0 -6,9

Ergebnis vor Steuern 46,1 34,7 32,9

Ergebnis nach Steuern (Gewinn) 31,8 24,9 27,7

Stichtagsgrößen

31.12.2015 31.12.2014 Veränderung

% / %-

Pkte.

Bilanzsumme (in Mio. Euro) 13.629,2 14.135,7 -3,6

Kernkapitalquote gemäß § 10 10,8 10,3 0,5

KWG (in %)1)

Gesamtkapitalquote gemäß § 10 13,9 13,3 0,6

KWG (in%) 1)

1) Als Vorjahreswert wurde die vergleichbare Kapitalquote gemäß § 10 KWG

herangezogen.

°

Die Oldenburgische Landesbank AG

Die OLB ist die größte private Regionalbank Deutschlands - gemessen an

Bilanzsumme, Mitarbeiterzahl und Filialnetz. Das Geschäftsgebiet erstreckt

sich zwischen Weser, Ems und Nordsee. Der dynamische Nordwesten: Seit 1869

ist die OLB hier zu Hause. Mit erfahrenen Betreuern für Firmenkunden,

Privatkunden und Freiberufler, spezialisierten Beratern beispielsweise für

die regional starke Landwirtschaft und Erneuerbare Energien oder auch im

Private Banking sowie gelebter gesellschaftlicher Verantwortung ist die OLB

für die Menschen und die Region da.

Sie finden uns auch unter www.olb.de und auf Facebook unter

www.facebook.com/olb.bank.

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Kontaktdaten:

Oldenburgische Landesbank AG Ihre Ansprechpartner:

Unternehmenskommunikation Britta Silchmüller

Stau 15/17 Telefon 0441 221-1213

26122 Oldenburg britta.silchmueller@olb.de

Telefon 0441 221-1413 Timo Cyriacks

Telefax 0441 221-2425 Telefon 0441 221-1781

pressestelle@olb.de timo.cyriacks@olb.de

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Telefon: 0441-2 21 - 0

Fax: 0441-2 21 - 14 57

E-Mail: olb@olb.de

Internet: www.olb.de

ISIN: DE0008086000

WKN: 808600

Indizes: NISAX 20

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