DGAP-News: Oldenburgische Landesbank mit gutem Halbjahresergebnis

Oldenburgische Landesbank mit gutem Halbjahresergebnis

DGAP-News: Oldenburgische Landesbank AG / Schlagwort(e): Halbjahresergebnis

Oldenburgische Landesbank mit gutem Halbjahresergebnis

12.08.2016 / 11:00

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Oldenburg,12. August 2016

Oldenburgische Landesbank mit gutem Halbjahresergebnis

- Sondereffekte erhöhen Gewinn vor Steuern auf 24,9 Mio. Euro

- Umfeld bleibt für gesamte Bankenbranche sehr herausfordernd

Die Oldenburgische Landesbank AG (OLB) hat bei einem soliden operativen

Geschäft im ersten Halbjahr 2016 von Sondereffekten profitiert. So stieg

gemäß Rechnungslegung nach Handelsgesetzbuch (HGB) der Gewinn vor Steuern

von 20,9 Millionen (Mio.) Euro im Vorjahr um 19 Prozent auf 24,9 Mio. Euro

per 30. Juni 2016. Neuen Tiefständen beim Zinsniveau, größeren Schwankungen

an den Aktienmärkten und gestiegenen regulatorischen Anforderungen standen

Sondererträge aus Beteiligungen und ein gestiegenes Finanzanlageergebnis

gegenüber. "In einem für die gesamte Bankenbranche sehr herausfordernden

Umfeld sind wir damit im ersten Halbjahr 2016 gut gestartet", sagt Patrick

Tessmann, Vorstandsvorsitzender der OLB.

Das Kreditvolumen erhöhte sich insgesamt um 1,4 Prozent auf 10,3 Milliarden

(Mrd.) Euro (31. Dezember 2015: 10,2 Mrd. Euro). Erneut war die OLB

verlässlicher Partner des regionalen Mittelstands. Neue

Investitionsvorhaben vor allem ihrer Firmenkunden unterstützte die Bank mit

Darlehen in Höhe von 452 Mio. Euro (Vorjahr: 297 Mio. Euro). Das

Neugeschäft bei Baufinanzierungen konnte auch infolge der guten

Baukonjunktur auf 427 Mio. Euro gesteigert werden (Vorjahr: 293 Mio. Euro).

Vertriebliche Initiativen und modernisierte Abläufe zur beschleunigten

Bearbeitung von Kreditanträgen trugen zu dieser Entwicklung bei.

Das erfolgreiche Neugeschäft wirkte dem Rückgang des vom Niedrigzinsniveau

belasteten Zinsüberschusses entgegen. Darüber hinaus verbuchte die OLB eine

abschließende Sonderausschüttung in Höhe von 4,8 Mio. Euro aus der

Beteiligung an einem Kartendienstleister. Damit belief sich der

Zinsüberschuss insgesamt auf 119,5 Mio. Euro (Vorjahr: 117,5 Mio. Euro).

Im Provisionsgeschäft zeigte sich, dass die Kunden angesichts unsicherer

Finanz- und Kapitalmärkte im Wertpapiergeschäft zurückhaltend agierten.

Hingegen konnte die OLB die Vermögensverwaltung im ersten Halbjahr 2016 um

neun Prozent auf 551 Mio. Euro verwaltetes Vermögen ausbauen. Das

Lebensversicherungsgeschäft entwickelte sich bei einem Wachstum von 22

Prozent erfolgreich. Die langfristige Anlage in Versicherungen und für die

Altersvorsorge hatten daran wesentlichen Anteil. Insgesamt betrug der

Provisionsüberschuss 35,6 Mio. Euro (Vorjahr: 35,9 Mio. Euro).

Ursächlich für die Erhöhung der Sachkosten auf 48,8 Mio. Euro (Vorjahr:

45,9 Mio. Euro) waren neben der Umsetzung regulatorischer Anforderungen

auch Investitionen in die Modernisierung der Bank. So hat die OLB ihren

Internetauftritt unter www.olb.de neu überarbeitet, benutzerfreundlicher

gestaltet, für mobile Endgeräte optimiert und um nachgefragte digitale

Serviceleistungen erweitert: Kunden können jetzt ein Girokonto direkt

online abschließen und sich hierfür innerhalb weniger Minuten bequem per

Video-Chat legitimieren. Schritt für Schritt wird die OLB die online

angebotene Produktpalette erweitern. Zudem wird die Bank in ihren Filialen

für Kunden freie WLAN-Zugänge über EWE-OLB-Hotspots anbieten. "Mit unserem

Zukunftsprogramm OLB 2019 sind wir auf einem gutem Weg. Wir schaffen auch

digital noch mehr positive Kundenerlebnisse und fokussieren uns parallel

auf die hohe Kompetenz in der Beratung als Herzstück der OLB", sagt Patrick

Tessmann.

Bei den laufenden Gehaltsaufwendungen führte die sukzessive Umsetzung des

angekündigten Stellenabbaus im Rahmen des Zukunftsprogramms OLB 2019 zu

Kosteneinsparungen. Insgesamt belief sich der Personalaufwand auf 68,2 Mio.

Euro (Vorjahr: 70,2 Mio. Euro). Durch eine im März 2016 in Kraft getretene

gesetzliche Änderung des Zinsermittlungszeitraums für

Pensionsrückstellungen nach HGB verbuchte die Bank einen einmaligen

Bewertungsertrag und im Wesentlichen vor diesem Hintergrund einen

verbesserten Saldo sonstiger betrieblicher Erträge und Aufwendungen in Höhe

von 3,5 Mio. Euro (Vorjahr: -2,5 Mio. Euro).

Die Risikovorsorge im Kreditgeschäft betrug 19,3 Mio. Euro. Infolge der

bereits erreichten Bevorsorgung des Schiffsportfolios fiel die weitere

Nettorisikovorsorge hierzu mit 8,4 Mio. Euro planmäßig aus, im

Firmenkundenbereich belief sich die Bevorsorgung auf 10,7 Mio. Euro. Die

Risikovorsorge lag insgesamt im Rahmen der Erwartungen.

Beim sonstigen Ergebnis verzeichnete die OLB einen deutlichen Anstieg auf

12,9 Mio. Euro (Vorjahr: 0,3 Mio. Euro). Ursächlich waren realisierte

Kursgewinne, indem bestehende Positionen in langfristigen Wertpapieren

abgegeben und durch höher verzinstes Kundenkreditgeschäft ersetzt wurden,

sowie ein Gewinn in Höhe von 3,0 Mio. Euro im Zuge der Übernahme von Visa

Europe Ltd. durch Visa Inc. aus der Einbringung der Anteile der OLB.

Die Einlagen von Kunden erhöhten sich auf 7,5 Mrd. Euro (Vorjahr: 7,4 Mrd.

Euro). Dabei standen insbesondere Sichteinlagen im Fokus, die um mehr als

fünf Prozent auf 4,9 Mrd. Euro anstiegen.

Nach Steuern ergab sich damit zum 30. Juni 2016 ein Halbjahresüberschuss

von 18,1 Mio. Euro (Vorjahr: 12,1 Mio. Euro).

Die Bilanzsumme erhöhte sich auf 13,9 Mrd. Euro (31. Dezember 2015: 13,8

Mrd. Euro). Die Kernkapitalquote stieg auf 10,9 Prozent (31. Dezember 2015:

10,8 Prozent). Die Gesamtkapitalquote verbesserte sich auf 14,2 Prozent

(31. Dezember 2015: 13,9 Prozent). Diese robuste Kapitalbasis ist eine

wichtige Grundlage für die Bank, um das Kreditvolumen ausbauen und damit in

Zukunft das Wachstum ihrer Kunden begleiten zu können.

Die Rahmenbedingungen werden für die gesamte Bankenbranche anspruchsvoll

bleiben. Insbesondere das Ergebnis des britischen Referendums über den EU-

Austritt im Juni 2016 deckte neue politische und wirtschaftliche Risiken in

Europa auf. Ihre Kunden im Bereich der Im- und Exporteure hatte die OLB

durch Absicherungen des Devisenkurses entsprechend vorbereitet. Von einer

nachhaltigen Beeinträchtigung der Finanzstabilität in Europa im Zuge des

sogenannten Brexit geht die Bank nicht aus. Für den weiteren Verlauf des

Geschäftsjahres erwartet die OLB infolge der nochmals forcierten expansiven

Geldpolitik der Europäischen Zentralbank ein Zinsniveau, das sich nach wie

vor auf niedrigstem Niveau bewegen und damit den Druck auf das Zinsergebnis

verschärfen wird.

Im bisherigen Jahresverlauf haben sich der Sonderertrag aus der

Ausschüttung eines Finanzdienstleisters, ein Gewinn aus der Veräußerung der

Beteiligung an Visa Europe Ltd. und der Effekt aus der Umstellung der

Bewertung von Pensionsverpflichtungen positiv auf das Ergebnis ausgewirkt.

Die geschäftliche Entwicklung im zweiten Halbjahr wird im Wesentlichen

durch die Zinsentwicklung sowie die Entwicklung der Finanzmärkte und der

Risikovorsorge geprägt. Die Entwicklung der Risikovorsorge ist unter

anderem von den Charterraten in der Schifffahrt abhängig. Die Auswirkung

auf die Bewertung des Schiffsportfolios und damit auch auf das Ergebnis

wird turnusmäßig überprüft. Auf Basis des Halbjahresergebnisses sowie unter

der Voraussetzung, dass die Risikovorsorge im Rahmen der Erwartungen bleibt

und die Finanzmärkte zum Jahresende 2016 ein zur Jahresmitte vergleichbares

Niveau zeigen, rechnet die OLB für das Gesamtjahr 2016 mit einem Gewinn vor

Steuern, der auf Basis HGB über dem Vorjahresniveau liegt.

^

Ergebnisgrößen der OLB AG nach HGB

1.1. - 30.6. 1.1. - 30.6. Veränderung

2016 2015

Mio. Euro Mio. Euro %

Operative Erträge 155,0 151,5 2,3

davon Zinsüberschuss 119,5 117,5 1,7

davon Provisionsüberschuss 35,6 35,9 -0,8

Allgemeine 117,0 116,1 0,8

Verwaltungsaufwendungen

Risikovorsorge im 19,3 20,0 -3,5

Kreditgeschäft

Gewinn vor Steuern 24,9 20,9 19,1

Halbjahresüberschuss 18,1 12,1 49,6

Stichtagsgrößen der OLB AG

nach HGB / KWG

30.6.2016 31.12.2015 Veränderung

% / %-Pkte.

Bilanzsumme (in Mio. Euro) 13.903,3 13.752,6 1,1

Kernkapitalquote gemäß § 10 10,9 10,8 0,1

KWG (in %)

Gesamtkapitalquote gemäß § 14,2 13,9 0,3

10 KWG (in %)

°

Zur Art der Rechnungslegung:

Beginnend mit dem Geschäftsjahr 2016 verzichtete die OLB auf die

freiwillige Aufstellung eines Konzernzwischenabschlusses gemäß

internationaler Rechnungslegung. Der Halbjahreszwischenabschluss wurde

daher nach den Vorschriften des Handelsgesetzbuches (HGB) in Verbindung mit

der Verordnung über die Rechnungslegung der Kreditinstitute (RechKredV)

aufgestellt.

Die Oldenburgische Landesbank AG

Die OLB ist die größte private Regionalbank Deutschlands - gemessen an

Bilanzsumme, Mitarbeiterzahl und Filialnetz. Das Geschäftsgebiet erstreckt

sich zwischen Weser, Ems und Nordsee. Der dynamische Nordwesten: Seit 1869

ist die OLB hier zu Hause. Mit erfahrenen Betreuern für Firmenkunden,

Privatkunden und Freiberufler, spezialisierten Beratern beispielsweise für

die regional starke Landwirtschaft und Erneuerbare Energien oder auch im

Private Banking sowie gelebter gesellschaftlicher Verantwortung ist die OLB

für die Menschen und die Region da.

Sie finden uns auch unter www.olb.de und auf Facebook unter

www.facebook.com/olb.bank.

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Kontaktdaten:

Oldenburgische Landesbank AG Ihre Ansprechpartner:

Unternehmenskommunikation Britta Silchmüller

Stau 15/17 Telefon 0441 221-1213

26122 Oldenburg britta.silchmueller@olb.de

Telefon 0441 221-1413 Timo Cyriacks

Telefax 0441 221-2425 Telefon 0441 221-1781

pressestelle@olb.de timo.cyriacks@olb.de

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Telefon: 0441-2 21 - 0

Fax: 0441-2 21 - 14 57

E-Mail: olb@olb.de

Internet: www.olb.de

ISIN: DE0008086000

WKN: 808600

Indizes: NISAX 20

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Freiverkehr in Düsseldorf; Open Market in Frankfurt

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