Mit dem Portfoliofonds "DEF Substanzwerte Portfolio" Haftungsfallen vermeiden

Hamburg (ots) - "Auf die Berater kommen verantwortungsvolle Zeiten zu", sagt Frank Hofmann, beim Fondsinitiator Deutsche Energie Finanz verantwortlich für den ersten Dachfonds "DEF Substanzwerte Portfolio". Denn neben den üblichen Aufklärungspflichten über die Chancen und Risiken einer Kapitalanlage müssten diese künftig noch verstärkter als bisher auf die Ziele und Wünsche der Kunden eingehen und dies auch entsprechend dokumentieren. Bei zwei angebotenen Alternativen eines Einzelinvestments und eines Portfoliofonds sind hier Risiken und Chancen zu gewichten. "Im Zweifel", so Hofmann, "kann ihnen das immer zum Nachteil ausgelegt werden, denn der Kunde kann ja in der Regel nicht selbst entscheiden, was er will, er ist immer auf ein Angebot - also entsprechende Vorgaben des Beraters - angewiesen."

Nicht so beim ersten Portfoliofonds des Hamburger Emissionshauses. Hier besteht der große Vorteil darin, dass die Kunden sich gemeinsam mit ihren Beratern auf die Erfahrung von zwei renommierten Ratingagenturen und einem Anlagebeirat stützen können. Hier wird, bis es zu einer Investition kommt, ein 6-stufiger Investitionsprozess vollzogen, der alle Vor- und Nachteile eines Investments beleuchtet. Anlageberatern und Kunden ermöglicht dies eine komfortable Situation.

Ein besonderer Vorteil ist auch die günstige Kostenstruktur des Fonds DEF Substanzwerte Portfolio. Alle Zielfonds werden ohne Agio oder sonstige Aufschläge erworben. Die Investitionsquote liegt somit auf Investitionsebene bei guten 92%, da mögliche Rückvergütungen umgehend der Investitionsgesellschaft gutgeschrieben werden. Das Management hält dabei die laufenden Vergütungen ebenfalls gering und partizipiert an einem fairen profit sharing. Des Weiteren ist der DEF Substanzwerte Portfolio der erste Portfoliofonds im Markt der seine Erstellungs- und Initialkosten pro rata am platzierten Eigenkapital bezahlt, somit ist die Investitionsquote für die ersten wie auch die späteren Anleger immer identisch.

Mit "DEF Substanzwerte Portfolio" haben wir ein Anlageangebot geschaffen, das sowohl Einsteigern in diesem Markt eine gute Ausgangsbasis bietet wie aber auch Profi-Investoren", meint Hofmann. Schon jetzt steht fest, dass dieser Dachfonds geeignet ist, im Rahmen der Betrieblichen Altersversorgung zur Rückdeckung eingesetzt zu werden. Eine Beteiligung ist dabei schon an 5.000 Euro zuzüglich fünf Prozent Agio möglich. In der geplanten Laufzeit von rund neun Jahren sollen jährliche Renditen von sieben Prozent erwirtschaftet werden.

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