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Gutes Ergebnis nach drei Quartalen: Wachstumsinitiative läuft

planmäßig

Düsseldorf (ots) -

- Jahresüberschuss vor Steuern nach neun Monaten leicht rückläufig

bei 152,5 Mio. Euro (2013: 163,5 Mio. Euro)

- Operative Erträge auf 515,4 Mio. Euro gestiegen (bereinigt 2013:

507,3 Mio. Euro)

- Zinsüberschuss verbessert sich auf 130,4 Mio. Euro (2013: 124,3

Mio. Euro)

- Provisionsüberschuss geht auf 287,7 Mio. Euro zurück (2013:

308,7 Mio. Euro)

Die Umsetzung der Mitte 2013 beschlossenen Wachstumsinitiative der

HSBC Trinkaus & Burkhardt AG ("die Bank") geht planmäßig voran: Das

Kreditportfolio mit international agierenden Unternehmen des

gehobenen Mittelstands konnte weiter ausgebaut werden. Durch den

deutlichen Aufbau der Mitarbeiterzahlen, die Erweiterung des

Produktangebots und eine Vielzahl von IT-Projekten haben sich wie

erwartet die Vorlaufkosten entsprechend erhöht.

Der Vorstand der Bank hat am 23. September 2014 eine

Kapitalerhöhung gegen Bareinlagen mit Bezugsrecht der Aktionäre der

Gesellschaft beschlossen, die im Oktober erfolgreich durchgeführt

wurde. Das Grundkapital wurde um rund 16 Mio. Euro und das

Eigenkapital insgesamt um rund 380 Mio. Euro erhöht. Beide großen

Gesellschafter haben ihr Bezugsrecht wahrgenommen; der Anteil der

HSBC beträgt jetzt 80,7 % (nach 80,6 %), der der LBBW bleibt

unverändert bei 18,7 %. Der Emissionserlös dient vor allem dem

beschleunigten Ausbau der Geschäfte und deren adäquate

Kapitalunterlegung im Rahmen der Wachstumsinitiative.

In einem weiter herausfordernden Marktumfeld - geprägt von den

geopolitischen Krisen, der nachlassenden Zuversicht in weiteres

Wirtschaftswachstum und der extremen Niedrigzinspolitik der EZB -

erreichte die Bank ein um 6,7 % leicht reduziertes Vorsteuerergebnis

von 152,5 Mio. Euro (Vorjahreszeitraum: 163,5 Mio. Euro) und liegt

damit im Rahmen ihrer Planung. Der Jahresüberschuss nach Steuern

beträgt 102,2 Mio. Euro (Vergleichsperiode: 117,7 Mio. Euro).

Bereinigt um den Rückzug aus Luxemburg sind die operativen Erträge um

1,6 % auf 515,4 Mio. Euro (bereinigt 2013: 507,3 Mio. Euro)

gestiegen. Insbesondere die deutliche Erlössteigerung im

Firmenkundengeschäft zeigt die ersten Erfolge der

Wachstumsinitiative. Dagegen blieben die Segmente Global Banking &

Markets und Asset Management aufgrund der Marktsituation sowie Global

Private Banking wegen des Rückzugs aus Luxemburg unter ihren

Vorjahresergebnissen.

Die Eigenkapitalquote beträgt nach drei Quartalen 10,6 % gegenüber

14,7 % zum Vorjahresende, das harte Kernkapital beträgt 7,8 %

(Vorjahr: 11,7 %). Die Umsetzung der CRD IV-Vorschriften ab 1.01.2014

sowie insbesondere das gestiegene Geschäftsvolumen aufgrund der

Wachstumsinitiative sind der Grund für die Verringerung. Die Bank

erfüllt weiterhin alle aufsichtsrechtlichen Anforderungen an das

Kapital und hat durch seine hervorragende Liquidität und die soeben

abgeschlossene Kapitalerhöhung auch ausreichend Spielraum für die

weitere Geschäftsexpansion. Unverändert verfügt die Bank als deutsche

Einheit der HSBC-Gruppe mit "AA- (Stable)" über das beste

Fitch-Rating unter den privaten Geschäftsbanken in Deutschland.

Ausblick

Für 2014 wird trotz des Rückzugs aus Luxemburg weiterhin ein

leichter Anstieg der Erlöse erwartet. Die Bank hält unverändert daran

fest, dass trotz des Transformations- und Investitionsprozesses der

Rückgang des Vorsteuerergebnisses auf einen einstelligen Prozentsatz

begrenzt werden kann. Der planmäßig langanhaltende Anstieg der

Verwaltungsaufwendungen wird zunächst einmal mit einer höheren

Aufwand-Ertrag-Relation einhergehen. Der Risikovorsorgebedarf dürfte

künftig höher ausfallen, zumal das Kreditwachstum mit höheren

Portfoliowertberichtigungen einhergeht.

Die Ergebnisse im Einzelnen

Der Zinsüberschuss ist um 6,1 Mio. Euro von 124,3 Mio. Euro in der

Vergleichsperiode auf 130,4 Mio. Euro gestiegen. Dieser Anstieg

resultiert vor allem aus dem verbesserten Zinsüberschuss im

Kundenkreditgeschäft, demgegenüber waren die Zinserträge aus

Finanzanlagen marktbedingt weiter rückläufig.

Die Risikovorsorge im Kreditgeschäft beträgt 3,4 Mio. Euro nach

5,1 Mio. Euro im Vorjahreszeitraum. Erforderlich waren Zuführungen

von 4,1 Mio. Euro bei den Portfoliowertberichtigungen. Die Bank hält

weiterhin an der konservativen Ausrichtung bei der Gewährung von

Krediten und der Beurteilung von Ausfallrisiken fest.

Das Provisionsergebnis ging um 21,0 Mio. Euro auf 287,7 Mio. Euro

(2013: 308,7 Mio. Euro) zurück. Das Ergebnis wird belastet durch den

Rückzug aus Luxemburg sowie das niedrige Transaktionsniveau im Fixed

Income Geschäft. Erfreulich hat sich dagegen der Provisionsüberschuss

aus dem Kreditgeschäft entwickelt.

Das Handelsergebnis hat sich leicht um 4,0 Mio. Euro auf 82,3 Mio.

Euro erhöht (Vorjahr: 78,3 Mio. Euro). Insbesondere das Ergebnis aus

dem Handel mit Aktien und Aktien-/Indexderivaten hat sich wieder

verbessert.

Beim Verwaltungsaufwand ist ein Rückgang um 1,5 Mio. Euro von

381,0 Mio. Euro auf 379,5 Mio. Euro zu verzeichnen. Die

Verwaltungsaufwendungen sind durch die Wachstumsinitiative vor allem

durch den erhöhten Personalaufwand insgesamt steigend, allerdings

sind sie nicht höher als die im Vergleich zum Vorjahr entstandenen

hohen Kosten durch den Rückzug aus Luxemburg. Die

Aufwand-Ertrag-Relation beträgt in den ersten neun Monaten 70,9 %

(Vergleichsperiode: 69,3 %).

Das Ergebnis aus Finanzanlagen hat von 13,1 Mio. Euro auf 20,6

Mio. Euro zugenommen und resultiert im Wesentlichen aus den

realisierten Gewinnen bei der Veräußerung von Finanzanlagen.

Die Bilanzsumme der Bank ist im Vergleich zum Jahresende 2013 um

4,2 Mrd. Euro auf 24,0 Mrd. Euro gestiegen. Die Verbindlichkeiten

gegenüber Kunden in Höhe von 13,7 Mrd. Euro (Vorjahresende: 12,2 Mrd.

Euro) stellen nach wie vor die bedeutendste Refinanzierungsquelle dar

- und sind nicht zuletzt eine klare Wertschätzung der Kunden in die

solide Geschäftspolitik und hohe Bonität der Bank.

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